Informes FinCen simplificados: Ley de Transparencia Corporativa 2024

Estamos aquí para hacer que el proceso sea simple, eficiente y seguro.

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Ley de Transparencia Corporativa (CTA)

En 2020, el Congreso promulgó la Ley de Transparencia Corporativa (CTA) para fortalecer los esfuerzos contra los delitos financieros, como el lavado de dinero. Esta legislación exige que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. establezca una base de datos que contenga información sobre las empresas estadounidenses y sus beneficiarios finales. En respuesta a esto, Rex Legal ha desarrollado una solución para optimizar el proceso de presentación de informes FinCEN, haciéndolo más eficiente y manejable para las empresas.

¿Cuál es el propósito de la Ley de Transparencia Empresarial. (CTA)?

  • Mejorar la transparencia en las estructuras y la propiedad de las entidades.
  • Luchar contra el lavado de dinero, el fraude fiscal y otras actividades ilícitas.
  • Promover la Seguridad Nacional.

Asegúrese de que su empresa cumpla con FinCEN y el CTA (2024)

Ayudamos a los propietarios de empresas que han establecido o registrado una empresa en los Estados Unidos a presentar su solicitud a través de nuestro sistema seguro de forma rápida y eficaz.

Simplifique sus informes FinCen y su cumplimiento con el portal personalizado de Rex Legal:

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Nuestro equipo

Disponemos de un equipo de profesionales a su disposición para ayudarle antes, durante y después de la presentación del informe de su empresa.

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Simple

Todo lo que tiene que hacer es recopilar la información y completar nuestro rápido formulario en línea.

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Rápido

Una vez que hayamos recibido su información, la procesaremos y nos encargaremos del resto.

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Plazos para la Ley de Transparencia Corporativa

•    Las Nuevas Empresas registradas a partir del 1 de enero de 2024 tendrán 90 días para cumplir.
•    Los Negocios Existentes tendrán 1 año para cumplir (entre el 1 de enero de 2024 y el 31 de diciembre de 2024).
•    Anexo Requerido dentro de los 30 días posteriores a cualquier cambio en los datos reportados anteriormente.
•    El incumplimiento puede acarrear una multa de $500/día y/o un posible delito grave con hasta 2 años de prisión.

Acerca de Fincen

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es un organismo regulador del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. El objetivo de FinCEN es prevenir y castigar a los delincuentes y las redes criminales que participan en el lavado de dinero y otros delitos financieros.

¿Qué hace FinCen?

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Recopila y analiza información sobre transacciones financieras.

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Trabaja con socios nacionales e internacionales para maximizar la red de intercambio de información.

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Inicia acciones de cumplimiento por violaciones de los requisitos de presentación de informes, mantenimiento de registros u otros requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

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¿Que es la Ley de Transparencia Corporativa (CTA)?

En diciembre de 2021, la Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos propuso una legislación para salvaguardar el sistema financiero de usos ilícitos, luchar contra el blanqueo de capitales y delitos conexos, incluido el terrorismo, y promover la seguridad nacional mediante el uso estratégico de las autoridades financieras y la recopilación, análisis y difusión de información financiera. En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA, por sus siglas en inglés), las empresas declarantes deberán comunicar al FinCEN determinada información identificativa sobre la empresa y sus "beneficiarios efectivos" y "solicitantes corporativos".

La Ley de Transparencia Corporativa entra en vigor el 1 de enero de 2024. Las empresas declarantes que existan en la fecha de entrada en vigor deberán presentar sus informes iniciales dentro de un año.

Las empresas declarantes creadas después de la fecha de entrada en vigor tienen 90 días después de recibir la notificación de su creación o registro.

Los informes deben actualizarse dentro de los 30 días posteriores a un cambio en el beneficiario final, por ejemplo, mediante la venta de una empresa, fusión, adquisición o muerte, o 30 días después de tener conocimiento o tener motivos para conocer información inexacta presentada anteriormente.

Consulte nuestro blog para obtener más información sobre la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).

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Preguntas frecuentes

Estamos aquí para responder a tus preguntas.

¿Qué es la Ley de Transparencia Corporativa (CTA)?

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Para prevenir y combatir el lavado de dinero, la corrupción, el fraude fiscal, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, la Ley de Transparencia Corporativa, o CTA, se basa en las leyes existentes contra el lavado de dinero. A partir del 1 de enero de 2024, la mayoría de las entidades corporativas estadounidenses, tanto nuevas como antiguas, deberán presentar informes al gobierno federal sobre sus beneficiarios finales.

No existe un requisito de presentación anual, sino más bien una obligación de presentación de informes continua que requiere que las empresas presenten un informe de la BOI actualizado dentro de los 30 días cuando hay un cambio en cualquier información previamente reportada en un informe de la BOI. En otras palabras, una vez que se presenta el informe inicial de la BOI, la empresa informante no requiere más informes a menos y hasta que cambie la información contenida en el informe inicial de la BOI.

¿Mi empresa debería reportar información sobre beneficiarios reales ahora?

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No. Nadie necesita reportar información sobre beneficiarios reales a FinCEN hasta el 1 de enero de 2024. Actualmente, FinCEN no acepta ningún informe de información sobre beneficiarios reales.

¿Qué se considera una empresa informante según la CTA?

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Las siguientes entidades están sujetas a los requisitos de presentación de informes de la CTA:

• Compañías de informes nacionales: esto incluye corporaciones, compañías de responsabilidad limitada (LLC) y cualquier otra entidad que se creó con un secretario de estado o una oficina similar según la ley de un estado o tribu.

• Compañías extranjeras que informan: esto incluye todas las entidades formadas en un país extranjero registradas para hacer negocios en cualquier jurisdicción estatal o tribal.

¿Quiénes se consideran los "beneficiarios reales" y los "solicitantes" de una entidad?

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Alguien que posee o controla al menos el 25 por ciento de los intereses de propiedad o ejerce un control sustancial sobre una empresa que informa.

Existe un control sustancial cuando se aplica cualquiera de las cuatro condiciones siguientes:

• Rol de alto funcionario.

• Autoridad para nombrar o destituir a otros funcionarios o directores.

• Importante tomador de decisiones en las finanzas, negocios y/o estructura de la empresa.

• Cualquier otra forma de control sustancial no indicada en las estructuras corporativas tradicionales.

Existen ciertas exenciones al control sustancial en las que la empresa que informa no tendría que incluir a un individuo como beneficiario final.

¿Qué tipos de entidades están exentas?

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• Entidades exentas de impuestos: las entidades exentas de impuestos están exentas de los requisitos siempre que tengan el estatus 501(c)(3), sean organizaciones políticas según la Sección 527(e)(1) y sean fideicomisos caritativos o de interés dividido.

• Grandes empresas operativas: esto incluye cualquier entidad con más de 20 empleados de tiempo completo en los EE. UU. y una presencia operativa en una oficina física en los EE. UU.

• Entidades inactivas: es cualquier entidad que existió antes del 1 de enero de 2020, no se dedica a negocios activos, no es propiedad de una persona extranjera, no ha sufrido un cambio de propiedad en los últimos 12 meses, no ha enviado ni recibido más de $1,000 en los últimos 12 meses y no posee ningún activo actualmente.

¿Los informes de la BOI estarán disponibles públicamente?

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No, la base de datos no está disponible públicamente.

La base de datos está disponible para:

  • Gobierno federal de Estados Unidos.

  • Aplicación de la ley federal de Estados Unidos.

  • Bancos estadounidenses.

• Aplicación de la ley estatal y local (si se obtiene una orden judicial).

¿Existe alguna sanción por incumplimiento?

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El incumplimiento de las nuevas obligaciones de presentación de informes resultará en una multa civil de $500 por día mientras continúe la violación y una posible pena penal de $10,000 y hasta dos años de prisión.

Contáctenos

Nuestro equipo está aquí para ayudarle a cumplir la normativa FinCEN sin problemas, garantizando que su empresa opere con confianza dentro de los límites reglamentarios. Póngase en contacto hoy mismo para obtener asistencia personalizada y garantizar su éxito.

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